风控管理线

  对企业进行风险管理,提升企业风险管理的能力和水平是企业价值和核心竞争力的重要体现。信用评级行业所处的债券市场环境日渐复杂,债券发行总量逐年提升,品种不断丰富。与此同时,风险事件层出不穷,监管部门和相关自律组织出台了多项政策法规和自律规则,对评级机构的监管力度不断加大。设立完善的公司治理结构、严格的授权及问责机制、有效制衡的组织架构、严密的风险管理制度体系、科学的激励约束机制是大公风险控制体系建设的关键。

  一、强化风险管理理念的全员教育机制,提高全员参与风险管理的自觉性,为全面风险管理体系的构建提供思想基础。

  二、培养和形成了对风险的预见能力,建立由下而上的全员风险预警机制,开辟风险信息快捷上报通道,使风险管理委员会能够及早掌握风险信息,研究应对策略并组织实施,争取主动,降低风险发生的概率,减轻可能造成不良后果的程度。

  三、从风险识别、风险评估和风险应对三个方面进行风险管控。在日常管理和业务运作过程中的风险源进行识别,同时分析其产生原因和潜在后果,形成风险库。采用定性与定量相结合的方法,按照风险发生的可能性及其影响程度,对识别的风险进行分析和排序,确定风险等级。根据风险评估结果,选择相应的风险应对策略和具体方法,形成解决方案并认真组织实施,切实控制风险。

  四、通过完善内部控制制度,加强关键部门和关键岗位的制约力度, 从源头上消除可能导致风险的隐患。

  五、落实风险管理的责任追究机制,明确各单位、各部门、各岗位风险管理的责任归属,通过加强其责任感,调动其积极性, 鼓励其创新精神。

  六、建立风险补偿基金,增强企业的风险承受能力,为风险管理体系的有效运作提供经济保障。

  七、建立与评级项目一体的质量评价系统。大公的评级业务质量评价是一套与业务同步进行的监评系统。质评结果定期公告,在流程中设定报告通过最低标准,在业务考核中作为评级参与人和部门的考评依据,保障评级的整体质量水平。

  八、打造数字化的评级信息管理系统。大公运用信息技术再造的一个能够适应各类产品评级的信息管理平台,通过分析与决策模块指标的标准化,评级流程的系统程序化,最大限度地减低人为因素对评级的影响。

  九、强化评审的内外监督机制,除评审会内的监察外,大公还加强了会外监督,形成了两条申诉渠道:一是向信用评审委员会或专业评审委员会两级机构申诉;二是通过大公申诉委员会申诉。作为公众性服务机构,大公申诉委员会通过统一的服务电话、网络邮箱、刊物刊载调查表,广泛征求和接受公众对大公评级行为的监督与投诉,并对投诉问题开展独立调查,把对大公评级行为进行公平、公正、公开的监管延伸至全社会。