央行银监会发布加强票据业务监管通知

发布时间:2016-05-06 11:16:00    点击:

  央行银监会联合发布加强票据业务监管的通知,央行与银监会称将严格贸易背景真实性审查,严格规范同业账户管理,有效防范和控制票据业务风险,促进票据市场健康有序发展。

  《通知》明确,银行应于2016年6月30日前全系统开展票据业务风险排查,重点排查同业户、通道业务、消规模业务、会计记账漏洞等行为。要严格执行同业业务的统一管理要求,即要实施集中统一授权、授信、审批,同时强调对买入返售(卖出回购)业务单独列立会计科目。

  最近几个月,国内票据大案接连发生,暴露出部分银行在票据业务上存在监管不严、内控缺位等问题。就在上个月初,上市不久的天津银行曝出票据大案,涉资高达7.86亿元。

  通知主要重申了银监会关于票据业务的多项文件要求,包括严格实行同业业务集中管理、严禁机构和员工参与各类票据中介业务、严格执行票据资金划转和账户管理相关规定、高度重视交易对手风险、严格票据背书交付管理、严格落实商业银行内部控制要求和严格加强票据实物管理。

  通知强调,不得利用“过桥行”规避授信管控,不得为他行充当“过桥行”。禁止与非持牌经营机构、小型异地驻地机构等机构违规开展业务。